Mecidiyeköy - İstanbul
+90-212-706-11-11

Hukuki Makaleler

money blocks

Kripto Para Blokesi

Türkiye’de yerleşik kripto para borsaları (Binance, BtcTurk, Paribu, Bitlo, Bitci, Bitexen vb) yasal düzenlenin ardından “kripto varlık hizmet sağlayıcısı” sıfatı almış ve 01.05.2021 tarihinden itibaren aynı bankalar gibi MASAK yükümlüsü olmuştur. Böylece 5549 Sayılı Kanuna ve bağlı yönetmelikler artık kripto varlık hizmet sağlayıcılarına da uygulanacaktır. Bunun anlamı şudur; kara para, yani suç geliri niteliği taşıyan paranın kripto borsalar üzerinden transferi yasal kısıtlamaya tabi olmuştur. Bunun sonucu olarak aynı bankalarda olduğu gibi kripto para borsaları da şüpheli işlemleri MASAK’a bildirme yükümlülüğü altına girmiştir. Dolayısıyla artık banka hesabı blokesi gibi kripto para bloke durumları da MASAK yetkisi dahilinde mümkün hale gelmiştir.

Bloke Konulma Sebepleri

Kripto para borsasındaki bir hesaba bloke gelmişse bunun manası ilgili hesapta şüpheli bir işlem veya para hareketi olmuş demektir. Peki, şüpheli işlem nedir? Şüpheli kabul edilen işlemler veya transferler kara para olma olasılığı bulunan ve olağan dışı veya anormal para hareketleridir. Bu şüpheli işlem kriterleri oldukça geniş bir anlama sahip olup tek tek saymak mümkün değildir. Ancak anlaşılması bakımından birkaç örnek vermek gerekirse şunlar şüpheli işlem sayılabilecektir:

  • Yeni açılan bir hesapta çok sayıda veya yüksek miktarlı işlem yapılması,
  • Yurtdışı bağlantılı yüksek meblağlı işlem yapılması,
  • Kişinin hesaptaki kişisel bilgileriyle çelişen işlemler yapması,
  • Kişinin gelir ve kazanç durumuyla orantısız miktarlarda işlem yapması
  • Makul olmayan sayıda ve miktarda hesaba transfer gelmesi.

Kuşkusuz şüpheli işlemler bununla sınırlı değildir. Hesaptaki kripto paraların suç işlenerek elde edilmiş olabileceğine dair şüphe sebepleri genel olarak bloke konulma sebebi teşkil edebilir. Kara para niteliği taşıyan kripto paralar doğrudan kripto para suçları işlenerek elde edilebileceği gibi diğer bazı suçlar işlenerek de elde edilmiş olabilir. Ayrıca kripto varlıkların yasadışı bahis veya kumar yolula elde edilmiş olması da bloke sebebi teşkil edecektir. Ancak tam olarak hangi şüphe veya sebebe dayalı olarak blokenin konulmuş olabileceğini anlamamız için ayrıntılı bilgiler gerekmektedir. Bloke konulan hesabın sahibi ile detaylı bir görüşme yaptığımızda hangi şüphe nedeniyle bloke konulmuş olduğunu kesin bir şekilde tespit edebiliyoruz.

Bloke Durumunda Yapılan İşlemler

Kripto para borsasındaki bir hesaba bloke konulduğunda, hesap sahibine e-mail atılarak bazı sorular sorulmaktadır. Bu sorular şüpheli görülen işlemin detaylarını tespit etmeye yöneliktir. Gelen sorular genelde aşağıdaki gibi spesifik cevaplar gerektiren sorulardır.

  • Yapılan meslek ve söz konusu meslekteki çalışma süresi,
  • Aylık gelir bilgisi ve kaynağı,
  • Gelen veya giden kripto para transferinin nedeni,

Bu e-maile verilecek cevap oldukça önemlidir. E-maile makul sürede ve gecikmeden cevap verilmesi önemlidir. Ancak aşağıdak açıkladığımız üzere bu cevabı kişilerin kendilerinin vermesi yerine bizden destek almalarını tavsiye ediyoruz. Eğer eksik veya yanlış bir cevap verilirse bloke durumu devam edecek ve durum bir raporla kripto para borsası tarafından MASAK’a iletilecektir. Raporu alan MASAK, hesap sahibinin tüm finansal bilgileriyle birlikte yaptığı işlemleri inceleyip analiz edecek ve eğer açıklanamayan ve kara para şüpheli oluşturan bir durum tespit ederse hazırlayacağı bir raporla birlikte durumu savcılığa bildirecektir. Dolayısıyla hesaba bloke konulması durumunda sonu savcılık soruşturması hatta ceza davası ile sonuçlanabilecek hukuki bir süreç başlamış olmaktadır.

Eğer kişi hesabındaki kripto para hareketlerini açıklayamaz ve konu MASAK’a ve oradan da savcılığa giderse ceza davasının açılma ihtimali kesindir. Bu şekilde kamu davası açılması durumunda ceza yargılaması ortalama 2-3 yıl sürebilecektir. Dolayısıyla, kripto hesaba gelen blokenin yıllar boyu sürme ihtimali hatta ceza davası sonunda el konulan kripto paranın müsaderesi yani devlete geçmesi mümkündür. Dolayısıyla kripto paraya bloke konulması ciddi bir hukuk süreci başlatan ilk adım olmaktadır.

Kripto Blokesi Kaldırma İşlemleri

Banka blokeleri konusunda Türkiye’de en çok dosya takibi yapmış ve çok sayıda bloke kaldırmış bir hukuk bürosu olarak kripto hesap blokeleri konusunda da hukuki destek vermekteyiz. Kripto borsa hesabına bloke geldiğini öğrenen bir kişinin soru ve bilgi istenen e-maile hiç yanıt vermeden ama gecikmeden bizden destek almalarını öneriyoruz. Gelen e-maile eksik veya yanlış yanıt verilmesi, durumu daha çetrefil halae getirebilir ve hukuki açıdan sonuç almamızı geciktirebilir. Bu itibarla hesabına bloke konulduğunu öğrenen kişilerin vakit geçirmeden bize ulaşmasını tavsiye ederiz.

Av. İlker Atamer